Mehr als 8 Milliarden Euro Rekordgewinn der BBVA im Jahr 2023

BBVA verzeichnete zwischen Januar und Dezember 2023 einen zurechenbaren Nettogewinn von 8.019 Millionen Euro, was einem Anstieg von 22 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, ohne die Nettoauswirkungen des Kaufs von Büros von Merlin in Spanien im Jahr 2022, wie am Dienstag an die National Securities Market Commission (CNMV) gemeldet wurde. In konstanten Euro beträgt das Wachstum 35 %. Es ist das erste Mal, dass die Bank einen Jahresgewinn von mehr als 8.000 Euro erzielt.

Die Bank verzeichnet Zuwächse bei der Kreditvergabe in allen Geschäftsbereichen – mit Ausnahme von Spanien, wo sie leicht zurückging – und eine Verbesserung des Kundenspreads, die den Zinsüberschuss um 29 % auf 23.089 Mio. Euro steigerte. Hervorzuheben ist das gute Abschneiden Spaniens, Mexikos und Südamerikas.

Die Gebühren und Provisionen beliefen sich auf 6.288 Mio. €, 21 % mehr als im Vorjahr. Der Beitrag der Türkei und Mexikos in diesem Bereich sticht hervor.

Insgesamt stieg der Zinsüberschuss sowie die wiederkehrenden Erträge aus dem Bankgeschäft im Vergleich zum Vorjahr um 27 % auf 29.377 Mio €.

Infolgedessen stieg das Betriebsergebnis (NTI) im Vergleich zu 2022 um 32 % auf 2.183 Mio. €, während die sonstigen betrieblichen Erträge und Aufwendungen 2.018 Mio. € abzogen.

Die Bruttoerträge stiegen im Vergleich zum Vorjahr um 30 % auf 29.542 Mio. €, derKonzernüberschuss stieg um 39 % auf einen Rekordwert von 17.233 Mio. €.

Im Geschäftsjahr 2023 wurden die betrieblichen Aufwendungen durch “hohe Inflationsraten” in den Ländern, in denen der Konzern präsent ist, beeinflusst, so dass dieser Posten 12.308 Millionen Euro erreichte, was einem Anstieg von 20 % entspricht.

Die Bank betont jedoch, dass die Effizienzquote dank der positiven Entwicklung der Bruttoerträge im Jahresverlauf um 370 Basispunkte auf 41,7 % gesunken ist, ein Wert, der “deutlich besser” ist als der Durchschnitt vergleichbarer europäischer Banken.

Auf der anderen Seite weist die BBVA darauf hin, dass vor dem Hintergrund höherer Zinsen und des Wachstums in den profitabelsten Segmenten die Wertberichtigungen auf finanzielle Vermögenswerte um 34 % auf 4.428 Mio. € gestiegen sind, was im Wesentlichen auf einen höheren Rückstellungsbedarf in Mexiko und Südamerika zurückzuführen ist.

Infolgedessen stiegen die kumulierten Risikokosten erwartungsgemäß auf 1,15 %. Die NPL-Quote blieb mit 3,4 Prozent stabil, während die NPL-Deckungsquote auf 77 Prozent sank.

So hebt BBVA hervor, dass sich die Rentabilitätsindikatoren dank dieser Ergebnisse “vordergründig” verbessert haben: Die Rendite auf das materielle Eigenkapital (RoTE) lag Ende 2023 bei 17,0 %, während die Eigenkapitalrendite (ROE) bei 16,2 % lag. Darüber hinaus stieg der materielle Buchwert pro Aktie zuzüglich Dividenden im Vergleich zum Vorjahr um 20 %.

Auch die harte Kernkapitalquote (CET1) bei voller Umsetzung lag zum Jahresabschluss mit 12,67 % deutlich über dem Zielkorridor von 11,5 % bis 12 %.

“2023 war ein sehr positives Jahr für BBVA, und diese hervorragenden Ergebnisse ermöglichen es uns, den positiven Einfluss, den wir in den Ländern haben, in denen wir tätig sind, auszubauen und Werte für alle unsere Stakeholder zu schaffen: unsere 71,5 Millionen Kunden, fast 800.000 Aktionäre, mehr als 121.000 Mitarbeiter und die Gesellschaft als Ganzes.” Der geschäftsführende Vorsitzende der BBVA, Carlos Torres Vila, sagte:

Ebenso hebt die Bank hervor, dass sie zwischen Januar und Dezember mehr als 11 Millionen neue Kunden gewonnen hat, von denen sich 65 % über digitale Kanäle angemeldet haben. In diesem Sinne macht der digitale Umsatz, gemessen in Einheiten, bereits 79 % des Gesamtumsatzes aus.

Darüber hinaus hat die BBVA im Jahr 2023 rund 70 Milliarden Euro in nachhaltiges Wirtschaften gesteckt, 39 % mehr als im Vorjahr. Seit 2018 hat die Bankengruppe rund 206 Milliarden Euro mobilisiert und damit schneller als erwartet, um das Ziel bis 2025 zu erreichen.

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