Bargeld in der Brieftasche zu haben, scheint eine Praxis zu sein, die vom Aussterben bedroht ist, da immer mehr Menschen keinen einzigen Cent bei sich tragen und die Karte oder mobile Geräte als Hauptzahlungsmittel verwenden. Doch obwohl viele dem Bargeld den Todesstoß versetzt haben, ist es nach wie vor das am häufigsten genutzte Zahlungsmittel in Spanien.
Das Gesetz 10/2010 vom 28. April legt den Höchstbetrag fest, der ohne Deklaration mitgeführt werden kann, und diese Regel bezieht sich auf die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Daher ist festgelegt, dass Personen, die sich innerhalb des Staatsgebiets aufhalten, maximal 100.000 Euro in bar mit sich führen dürfen, und wenn dieser Betrag überschritten wird, muss das Verfahren erklärt werden.
Bei Reisen ins Ausland oder bei der Rückkehr nach Spanien gibt es keine Begrenzung für das Geld, das in bar mitgeführt werden kann, obwohl Beträge über 10.000 Euro in bar (oder seinen Wert in einer anderen Währung) deklariert werden müssen. “Diese Verpflichtung gilt auch für jede Bewegung aus oder in Mitgliedsländer der Europäischen Union (EU) und auf jede Art und Weise, ob an Land-, See- oder Flughafengrenze”, erklären sie im Blog von Bankinter.
Um das Bargeld zu deklarieren, muss das Formular S1 ausgefüllt und vor der Bewegung vorgelegt werden. Diese kann auf der Website des Exekutivdienstes der Kommission zur Verhütung von Geldwäsche und Gelddelikten (Sepblac) ausgefüllt und kostenlos heruntergeladen werden. Darüber hinaus fallen keine Kosten für die Vorlage an und es müssen keine weiteren Unterlagen beigefügt werden.
In Spanien muss die Bewegung von Bargeld ohne Abhebung oder Einzahlung bei einer Bank bei den Provinzämtern für Zoll und Sondersteuern der staatlichen Steuerverwaltungsbehörde (AEAT) oder über deren Website angemeldet werden. Für den Fall, dass Geld von einer Bank abgehoben wird, kann die Erklärung bei der Bank abgegeben werden, bei der das Konto, von dem diese Gelder überwiesen werden sollen, abgehoben wird. Für den Fall, dass Bargeld bei einer Bank eingezahlt wird, muss diese das S1-Formular anfordern, das der Einleger erhalten haben muss, bevor er eine solche Bewegung vornimmt.
Für den Fall, dass die Verbringung ins Ausland erfolgt, muss das Formular S1 bei den entsprechenden Zollbehörden vorgelegt werden, “sofern diese Formulare auch zum Ausfüllen vorliegen”. In den Ländern der Europäischen Union, in denen es keinen Zoll gibt, kann die Anmeldung elektronisch erfolgen oder an der ersten Zollstelle mitgeteilt werden, die gefunden wird.
Banken sind auch verpflichtet, monatlich diejenigen Kunden zu melden, die Bargeld abgehoben haben, ohne die Erklärung abzugeben, oder die das Dokument bei der Einzahlung des Geldes nicht vorgelegt haben. In jedem fall wird eine Sanktionsakte eingeleitet und die Bußgelder der Erklärung reichen von 600 Euro bis zum Doppelten des transportierten Betrags.
Bild: Copyright: kinek00
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