Santander hat im Jahr 2024 einen zurechenbaren Nettogewinn von 12.574 Millionen Euro erzielt, was einem Anstieg von 13,5 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht und zum dritten Mal in Folge einen Gewinnrekord aufstellt. Der Konzern plant, in den nächsten zwei Jahren Aktienrückkäufe im Umfang von 10.000 Millionen Euro durchzuführen.
„Und das ist erst der Anfang unseres Potenzials als Gruppe. Im Jahr 2025 erwarten wir, sowohl den Gewinn als auch die Rentabilität bei stabilen Einnahmen und niedrigeren Kosten zu steigern“, prognostizierte Ana Botín, die Vorsitzende von Santander. Die Rendite auf das materielle Eigenkapital, bekannt als ROTE, stieg von 15,1 % auf 16,3 %, wobei im laufenden Jahr voraussichtlich über 17 % erreicht werden.
Die Gewinn- und Verlustrechnung spiegelt trotz der in Europa eingeleiteten Zinssenkungen nach wie vor die Ära hoher Zinsen wider. Der Zinsüberschuss, der das typische Geschäft misst, stieg um 8 Prozent, was dem Anstieg der Honorareinnahmen entspricht. Die Kosten erhöhten sich um 2,4 %, während die Rückstellungen um 45 % zunahmen, was jedoch durch die Gesamterträge (+7,8 %) ausgeglichen wurde.
Technologische Einsparungen
Die Gruppe behielt die Kostenkontrolle und erzielte das beste Effizienzverhältnis seit 15 Jahren. Diese Kennzahl, die umso niedriger ist, fiel auf 41,8 %, was einer Verbesserung um 2,3 Prozentpunkte im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Durch den Austausch veralteter Technologien gegen gemeinsame globale Technologieplattformen, wie das bankeigene Cloud-Kernbanking (Gravity), konnte die Bank seit Dezember 2022 Einsparungen in Höhe von 452 Millionen Euro realisieren.
In Bezug auf die Vergütungspolitik für die Aktionäre kündigte Santander heute ein Aktienrückkaufprogramm an, das etwa 25 % des Konzerngewinns in der zweiten Jahreshälfte umfasst (maximal 1.587 Millionen Euro). Das Unternehmen hat bereits die erforderliche behördliche Genehmigung erhalten, sodass dieses Programm morgen starten kann. Der Vorschlag für die letzte Bardividende für die Ergebnisse des Jahres 2024 wird der Generalversammlung zur Genehmigung vorgelegt und voraussichtlich vom Verwaltungsrat in seiner Sitzung am 25. Februar genehmigt.
Sollte die Ausschüttung für die Schlussdividende im Hinblick auf die Ergebnisse von 2024 konstant bleiben, wird der Betrag für Bardividenden und Rückkaufprogramme rund 6.300 Millionen Euro erreichen, was einer annualisierten Rendite von über 8 % entspricht, die der Konzern anstrebt.
Neue finanzielle Ziele
Die Bank hat betont, dass sie alle für das Jahr gesetzten Ziele übertroffen hat, auch nachdem sie im zweiten Quartal einige dieser Ziele nach oben korrigiert hatte: Die Erträge stiegen um 10 % in konstanten Euro (im Vergleich zu einem hohen einstelligen Wachstumsziel); eine Effizienzquote von 41,8 % (gegenüber einem Ziel von rund 42 %); die Risikokosten schlossen das Jahr bei 1,15 % (mit einem ursprünglichen Ziel von etwa 1,2 %); das CET1-Ziel (fully loaded) liegt bei 12,8 % (verglichen mit einem Ziel von über 12 % nach der Umsetzung von Basel III fully loaded); und schließlich beträgt die RoTE 16,3 % (im Vergleich zu einem Ziel von über 16 %).
Für das Jahr 2025 strebt die Gruppe einen Umsatz von etwa 62.000 Millionen Euro an; ein Wachstum der Honorareinnahmen in konstanten Euro im mittleren bis hohen Prozentbereich; eine Reduzierung der Kostenbasis in Euro im Vergleich zu 2024; Risikokosten von rund 1,15 %; eine harte Kernkapitalquote (CET1) von 13 % (mit einer operativen Bandbreite von 12-13 %); und eine RoTE von über 17 %.
Foto: Archiv
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