Es existiert ein Schwellenwert für Beträge, die vom Finanzamt in bar oder per Überweisung überwacht werden, um den Geldfluss zu kontrollieren und Betrug vorzubeugen.
Banken überwachen bestimmte Kundenaktivitäten und sind dazu verpflichtet, verdächtige Transaktionen oder Bewegungen, die über die vom Finanzministerium festgelegten Grenzen hinausgehen, zu melden. Diese umfassen in der Regel Zahlungen, Einlagen oder Überweisungen, die eine bestimmte Geldgrenze überschreiten.
Die Überwachung durch das Finanzministerium dient dazu, den Geldfluss zu kontrollieren und kriminelle Handlungen zu unterbinden. Deshalb setzen die Steuerbehörden Schwellenwerte fest, die bekannt sein sollten, um zu verstehen, welche Bewegungen – ob über Banken oder in bar – die Aufmerksamkeit der Steuerbehörden erregen könnten.
Der Betrag, dessen Bewegungen vom Finanzamt überwacht werden
Das Gesetz 7/2012 vom 29. Oktober erkennt an, dass die Steuerbehörde Zahlungen und Inkassobeträge, die 3.000 Euro übersteigen, überwachen und die Banken Informationen darüber bereitstellen müssen. Darüber hinaus werden alle Geldtransaktionen, die 10.000 Euro übersteigen, und alle Kredite, die 6.000 Euro übersteigen, kontrolliert.
Der Steuerpflichtige kann aufgefordert werden, über diese Transaktionen, die die Bank dem Finanzamt mitteilt, Rechenschaft abzulegen, das bei Nichtkooperation mit Geldstrafen von bis zu 50 % des Ermittlungsbetrags rechnen muss.
500-Euro-Banknoten, kontrolliert
Darüber hinaus überwacht das Finanzministerium die Bargeldbewegungen mit 500-Euro-Banknoten: Wenn Sie Banknoten in diesem Betrag abheben, stellt die Bank einen Bescheid an das Finanzamt aus, das diesen Geldfluss überwacht.
Bild: ID 18141700 © Tanyashir | Dreamstime.com
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